什么是洗錢(qián)？
洗錢(qián)(Money Laundering)是指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。
什么是三反？
反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅
什么是反洗錢(qián)？
反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。
為什么要反洗錢(qián)？
洗錢(qián)本身是一種涉嫌犯罪行為，而且它與其上游的各種犯罪行為是密切相關(guān)的，要“洗”的錢(qián)一般都是犯罪所得。通過(guò)洗錢(qián)，犯罪組織和犯罪分子掩蓋了其犯罪活動(dòng)蹤跡，得以“正當(dāng)?shù)叵硎?rdquo;犯罪所得。
洗錢(qián)為犯罪集團(tuán)提供了資金，使其能夠“以合法掩護(hù)非法”，不斷擴(kuò)大犯罪勢(shì)力，對(duì)社會(huì)造成更大的危害。此外，洗錢(qián)的猖獗會(huì)助長(zhǎng)官員貪污腐敗，造成貪官外逃給經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)負(fù)面影響。
常見(jiàn)的洗錢(qián)資金來(lái)源
1、電信詐騙
2、非法集資
3、非法傳銷
4、涉毒涉恐
5、貪污受賄
6、逃稅走私
電信詐騙常見(jiàn)手段
1、冒充公檢法司法機(jī)關(guān)詐騙
2、虛構(gòu)購(gòu)房、購(gòu)車退稅詐騙
3、盜取QQ方式詐騙
4、冒充熟人詐騙
5、冒充上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)詐騙
6、銀行卡刷卡消費(fèi)詐騙
7、釣魚(yú)網(wǎng)站詐騙
8、虛構(gòu)綁架事實(shí)詐騙
9、網(wǎng)絡(luò)、短息提示中獎(jiǎng)，郵寄刮獎(jiǎng)卡詐騙
非法集資常見(jiàn)手法
1、承諾高額回報(bào)
2、以虛假宣傳造勢(shì)
3、利用親情誘騙
非法傳銷常見(jiàn)手法
1、以介紹職業(yè)、招聘兼職、從事新型項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)、低成本創(chuàng)業(yè)等為名，欺騙他人在本地或異地非法聚集，用“財(cái)富、夢(mèng)想、榮耀、成功”等詞語(yǔ)，“洗腦”誘導(dǎo)他人參與。
2、假借高科技、新產(chǎn)品的幌子，以產(chǎn)品直銷為名，宣傳增設(shè)專賣店、實(shí)現(xiàn)連鎖銷售、創(chuàng)建概念店等，發(fā)展加盟商按層級(jí)收取加盟費(fèi)吸引他人參與。
3、以互聯(lián)網(wǎng)、報(bào)刊等媒介發(fā)布“外匯交易”、“股票投資”、“新能源開(kāi)發(fā)”等“致富信息”、或推銷“教育培訓(xùn)”、“個(gè)人理財(cái)”、“遠(yuǎn)程教育”等“虛擬產(chǎn)品”，引誘他人參與。
4、以親屬、朋友、同鄉(xiāng)身份介紹“新型營(yíng)銷”、“合法直銷”、“網(wǎng)絡(luò)倍增”等信息，組織所謂“成功”人士現(xiàn)身說(shuō)法或以招商會(huì)，推薦會(huì)、免費(fèi)旅游并送紀(jì)念品等活動(dòng)誘騙他人參與。
5、以互聯(lián)網(wǎng)站和電子商務(wù)網(wǎng)站為載體，極力美化公司形象，鼓吹預(yù)期收益，并通過(guò)一定方式展示已經(jīng)參與人員的姓名、業(yè)績(jī)、獎(jiǎng)勵(lì)、分紅等情況，刺激他人加入。
逃稅常見(jiàn)手法
1、利用“四小票”虛假抵扣稅款
2、利用增值稅專用發(fā)票虛假抵扣稅款
3、利用普通發(fā)票虛列成本稅前扣除
4、利用“三賬”偷逃稅
5、無(wú)證經(jīng)營(yíng)逃稅
6、利用“真形式假業(yè)務(wù)”騙稅
為保護(hù)資金安全，遠(yuǎn)離洗錢(qián)活動(dòng)，個(gè)人在日常生活中應(yīng)注意下列幾點(diǎn)：
1、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別
2、保管好自己的身份證件，不要出租出借自己的身份證件給他人。
3、不出租出借或者買(mǎi)賣自己的賬戶、銀行卡和U盾，防止被不法分子利用進(jìn)行洗錢(qián)或從事恐怖融資活動(dòng)
4、不用自己的賬戶替他人轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)，為不法分子洗錢(qián)提供便利
5、不為身份不明的人員代辦金融業(yè)務(wù)，如代理開(kāi)戶、代理辦卡、代辦取現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬等
6、不受高額回報(bào)利誘，參與或使用非法金融服務(wù)，如非法集資、地下錢(qián)莊等
7、仔細(xì)甄別，不輕信陌生電話和網(wǎng)上誘惑，警惕電話詐騙和網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)陷阱，凡是要您提供銀行卡、密碼、賬號(hào)、交易碼等信息，以各種理由讓你轉(zhuǎn)款到所謂“安全賬戶”、“指定賬戶”的，都是詐騙行為
出租出借身份證件可能會(huì)產(chǎn)生下列后果
1、被他人借用您的名義從事非法活動(dòng)
2、涉嫌協(xié)助他人完成洗錢(qián)、恐怖融資或逃稅等違法犯罪活動(dòng)
3、成為他人進(jìn)行金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”
4、您的誠(chéng)信狀況將受到懷疑，會(huì)降低您未來(lái)獲得金融服務(wù)的可能性
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